Император с помощью Аракчеева воплотил в жизнь другую идею – создание военных поселений. Этим шагом рассчитывали одновременно и решить крестьянский вопрос, и преодолеть экономический кризис, снизив расходы государства на содержание армии.

Создание военных поселений началось с 1810 г. Предполагалось, что поселенные в сельской местности войска («поселяне-хозяева») будут совмещать военную службу с занятиями сельским хозяйством. Поселения создавались из солдат, имевших жён и отслуживших в армии не менее 6 лет, а также из бывших государственных крестьян в возрасте от 18 до 45 лет. Дети всех поселенцев с 7-летнего возраста зачислялись в военно-учебные заведения (кантонистские школы), а с 18 лет переводились в воинские части.

Размещение военных поселений осуществлялось лишь на государственных землях. Круглый год крестьяне проходили военное обучение. Суровая регламентация всех сторон хозяйственной жизни, необходимость работать по приказу командира, соблюдать дисциплину, высокие нагрузки всё это вызывало недовольство военных поселян. Следствием этого стали в 1817-1819 гг. многочисленные восстания государственных крестьян, которых превращали в военных поселенцев. С точки зрения экономии военных расходов поселения выполнили стоявшую перед ними задачу. За период с 1825 по 1850 г. было сэкономлено 45,5 млн рублей. Однако создание военных поселений ограничивало возможности свободного развития хозяйства.